OKEx OTC平台交易规则：2024数字货币场外交易指南

欧易OTC平台交易规则

交易总则

欧易OTC平台（以下简称“平台”）致力于构建一个便捷、安全、高效的数字资产场外交易环境，供用户进行点对点（P2P）的数字货币买卖。在您开始使用平台进行任何交易活动之前，请务必花费时间认真阅读、充分理解并严格遵守以下交易规则，这关系到您的交易安全和权益保障。

这些规则详细阐述了您在使用平台服务时应遵循的行为规范，包括但不限于交易流程、风险提示、争议处理以及平台对违规行为的处罚措施。了解并遵守这些规则，能帮助您更有效地进行交易，同时降低潜在的交易风险。请您务必认真对待，确保您充分理解其内容，以便在交易过程中做出明智的决策。

特别提醒：数字资产交易存在价格波动风险。您应充分了解相关风险，审慎评估自身风险承受能力，理性参与交易。平台仅提供交易场所，不对用户的投资决策承担任何责任。请务必进行独立思考，并根据自身情况做出投资决策。

1. 适用范围

本规则明确适用于所有在欧易 (OKX) OTC（场外交易）平台进行包括但不限于比特币 (BTC)、以太坊 (ETH)、USDT 等各类数字资产买卖、兑换等交易活动的用户。此适用范围旨在确保平台所有参与者，无论其交易规模大小、交易频率高低，均受到统一且明确的规则约束，从而维护欧易 OTC 平台的公平、透明和安全。

本规则不仅涵盖直接的数字资产交易行为，还包括用户在 OTC 平台进行的与交易相关的任何操作，例如发布交易广告、回应交易请求、发起申诉、参与争议解决等。所有用户，包括但不限于个人用户、机构用户、认证商家、普通交易者，都必须严格遵守本规则。欧易有权根据实际情况，对特定类型的用户或特定交易行为制定补充规则或特别条款，并在平台上进行公示。

2. 定义

• 买方/买家： 指在加密货币交易平台上进行数字资产购买行为的用户。买方通过浏览平台上的广告，选择合适的卖家和交易条件，最终完成数字资产的购买。买方需要拥有数字钱包地址，以便接收购买的数字资产。
• 卖方/卖家： 指在加密货币交易平台上发布出售数字资产广告的用户。卖家通常会设定出售的价格、数量、以及可接受的支付方式。卖家需要负责将数字资产转移给买方，并在交易完成后确认收款。
• 广告： 卖家在交易平台上发布的出售数字资产的详细信息，是促成交易的关键要素。广告内容通常包括：
  • 价格： 以法币（如人民币、美元）或其它数字货币标示的单位价格。
  • 数量： 可供出售的数字资产总量。
  • 支付方式： 卖家接受的支付渠道，例如银行转账、支付宝、微信支付或其他加密货币。
  • 限额： 单笔交易允许的最小和最大金额。
  • 其他条款： 例如，卖家可能要求的额外验证信息或特殊交易条件。
• 订单： 买方根据卖方发布的广告，向卖方发起的正式购买请求。订单通常包含买方希望购买的数字资产数量，以及买方选择的支付方式。订单一旦生成，买方需要在规定的时间内完成支付。
• 申诉： 当买方或卖方在交易过程中遇到问题或产生纠纷时，可以向平台提起申诉。申诉可能涉及多种情况，例如：
  • 买方已支付但卖方未释放数字资产。
  • 卖方已释放数字资产但未收到付款。
  • 交易金额或数量与广告不符。
  • 其他违反平台交易规则的行为。
• 客服介入： 当申诉无法由买卖双方自行协商解决时，平台客服人员会介入调查并尝试调解纠纷。客服人员会根据双方提供的证据和交易记录，做出公正的判断并给出处理方案，以保障交易的公平性和安全性。

3. 用户资格

• 实名认证： 用户必须在欧易平台成功完成实名认证，提供真实有效的身份信息，并经过平台的审核。实名认证是参与平台活动、进行交易和享受相关服务的必要前提。未完成实名认证的用户可能无法使用部分或全部功能。
• 服务协议与规则： 用户必须严格遵守欧易平台的所有服务协议、交易规则、风险提示及其他相关规定。这包括但不限于禁止洗钱、反恐怖融资、反商业贿赂等非法活动。用户有义务定期查阅并理解平台的最新规则，确保自身行为符合规范。任何违反平台规则的行为都可能导致账户被限制或永久封禁。
• 平台权利： 欧易平台保留单方面决定是否向特定用户提供服务的权利。平台可能基于风险控制、合规要求或其他合理原因，拒绝为不符合资格或存在潜在风险的用户提供服务，且无需承担任何责任。平台对用户资格的认定具有最终解释权。不符合资格的用户包括但不限于：受制裁国家或地区的用户、违反法律法规的用户、存在欺诈行为的用户等。

交易流程

1. 发布广告

• 卖家通过平台发布广告，详细列出待售数字资产的关键信息，包括：
  • 资产类型： 明确指出所售数字资产的种类，例如比特币(BTC)、以太坊(ETH)、莱特币(LTC)或其他ERC-20代币等，以便潜在买家精准筛选。
  • 数量： 准确标明可供出售的数字资产数量，方便买家评估交易规模。
  • 单价： 清晰展示每个单位数字资产的价格，允许买家快速计算交易成本。卖家可以考虑使用浮动定价策略，根据市场实时波动进行调整。
  • 支付方式： 详细说明接受的支付方式，如银行转账、支付宝、微信支付、信用卡、PayPal或其他加密货币支付。提供多种支付选择可以吸引更多买家。
  • 其他说明： 补充广告中的必要信息，例如交易手续费承担方式、最低/最高交易额限制、交易时间限制等。
• 广告价格需遵循市场规律，并具有竞争力。平台禁止任何操纵市场价格的行为，包括：
  • 恶意抬价： 卖家不得故意发布过高价格的广告，试图哄抬市场价格。
  • 恶意压价： 卖家不得故意发布过低价格的广告，扰乱市场秩序或进行不正当竞争。
• 广告内容必须真实可靠，严禁任何欺骗或误导行为，包括：
  • 虚假宣传： 不得发布与实际情况不符的宣传信息，例如虚构数字资产的价值或功能。
  • 夸大收益： 不得过度承诺或保证数字资产的投资回报，避免误导投资者。
  • 隐瞒风险： 必须充分揭示数字资产投资的潜在风险，确保买家充分了解交易风险。
• 平台保留对所有广告内容进行审查的权利，以确保其符合平台规则和法律法规。对于违反规定的广告，平台将采取以下措施：
  • 下架处理： 立即移除违规广告，并通知发布者。
  • 警告： 对违规发布者进行警告，责令其改正。
  • 账户限制： 根据违规情节严重程度，限制违规发布者的部分或全部账户功能。
  • 永久封禁： 对于严重违规者，平台有权永久封禁其账户。

2. 下单

• 买家可于平台详阅卖家发布的广告，审视包括但不限于加密货币种类、单价、可用数量及交易条款等信息，进而筛选并选择最符合自身需求的广告进行下单操作。
• 买家下单之际，务必仔细核对购买数量，精确至小数点后若干位，以确保交易金额的准确性。同时，买家需根据卖家提供的支付选项（如银行转账、数字钱包支付等），选择最便捷、安全的支付方式。务必留意不同支付方式可能存在的交易手续费或限制。
• 订单生成后，系统将自动生成一个唯一的订单号，买家应妥善保存此订单号以便查询交易状态。买家需严格遵守卖家设定的付款时限，通常为数分钟至数小时不等。超时未付款可能导致订单自动取消。付款前，请务必再次确认收款方信息，避免因输入错误导致资金损失。

3. 付款

• 买家应严格按照订单信息中指定的支付方式和准确金额进行付款。请仔细核对收款账户信息，确保与卖家提供的账户信息完全一致，避免因支付错误导致交易失败或资金损失。如果订单信息中包含多种支付方式选项，请选择最适合您的方式，并确保您已充分了解所选支付方式的操作流程和相关费用。
• 买家务必妥善保管所有付款凭证，包括但不限于支付截图、交易记录、银行转账单据等。这些凭证在出现交易纠纷时，将作为重要的证据，有助于您维护自身的合法权益。建议将付款凭证备份至多个安全位置，例如云存储、移动硬盘等，以防数据丢失。
• 严禁通过任何非法或违规渠道进行付款，例如使用盗刷信用卡、参与洗钱活动等。此类行为不仅违反平台规则，还将触犯法律，可能导致您的账户被冻结，甚至面临法律制裁。请始终选择安全可靠的支付渠道进行交易。
• 成功付款后，买家应立即点击平台或交易界面上的“已付款”按钮，及时通知卖家。此举可以加快交易处理速度，确保卖家能够及时确认收款并开始履行发货或其他相关义务。如果未能及时点击“已付款”按钮，可能会导致交易延误或引发不必要的误会。

4. 数字资产释放

• 收款验证： 在收到买家发送的付款通知后，卖家务必登录银行账户或支付平台，仔细核对收到的款项金额、付款人信息等，确保与交易订单完全一致。谨防伪造的付款截图或信息，务必以实际到账金额为准。
• 快速放行： 确认收款真实无误后，卖家应立即在交易平台或指定渠道执行数字资产释放操作。延迟放币可能导致买家投诉或平台介入，影响交易信誉。
• 交易终结： 完成数字资产释放后，系统会自动将相应的数字货币转入买家的账户，交易状态变更为“已完成”。此时，买卖双方均不得以任何理由撤销交易。务必仔细确认后放行，避免不必要的纠纷。

5. 申诉

• 交易争议解决： 如果买方或卖方在交易过程中遇到任何问题，例如付款争议（未收到付款或付款金额不符）、资产交付问题（未收到数字资产或收到的资产与约定不符）、交易取消争议等，都有权向平台发起申诉。申诉旨在为用户提供一个公平、公正的争议解决渠道。
• 申诉流程及证据要求： 提起申诉时，用户需要清晰、完整地描述申诉理由，并提供充分、有效的证据来支持其主张。 证据可以包括但不限于：交易截图（包含交易ID、时间、金额等信息）、聊天记录（展示双方的交易协商过程）、支付凭证（银行转账记录、支付平台的交易记录等）、区块链交易哈希（用于验证数字资产的转移情况）、以及其他任何可以证明申诉理由的材料。 请务必确保提供的证据真实、可信，并与申诉理由相符。 缺乏充分证据可能会影响申诉结果。
• 平台介入与裁决： 平台客服人员将作为中立的第三方，介入申诉的处理过程。 他们会对买卖双方提供的证据进行仔细审查和分析，并可能与双方进行沟通以了解更详细的情况。 平台将依据其既定的规则、交易条款、以及相关证据，做出公平、公正的裁决。 裁决结果可能包括：责令一方履行交易义务、部分退款、取消交易等。 用户应尊重平台的裁决结果，并配合执行。

交易规则细则

1. 价格规则

• 自主定价： 卖家完全自主决定其广告价格，充分利用市场供需关系进行定价。这意味着价格可以灵活反映当前的市场情绪、加密货币的波动性以及广告位的稀缺程度。
• 平台监管： 平台不会人为干预用户的自主定价行为，致力于维护一个自由开放的市场环境。然而，平台会实施严格的监控机制，识别并遏制任何试图恶意操纵价格、扰乱市场秩序的行为，例如通过虚假交易或价格共谋等手段。
• 买家决策： 买家在选择广告时，有责任进行充分的尽职调查，仔细比较不同卖家的广告价格、展示位置、目标受众等因素。建议买家综合考虑各种因素，选择性价比最高的交易对手，以实现最佳的广告效果和投资回报。同时，买家也应警惕价格过低或过高的广告，避免遭受欺诈或不必要的损失。

2. 支付规则

• 平台支持多种支付方式，以满足不同用户的支付习惯和需求，包括但不限于银行转账、支付宝、微信支付等主流支付渠道。在选择支付方式时，请务必仔细阅读平台提供的相关说明和指引。
• 用户应根据自身的实际情况和偏好，选择最便捷、最安全的支付方式进行交易。建议选择已实名认证、安全性高的支付账户，以降低交易风险。
• 为了保障交易安全和平台的合规性，严禁要求对方使用平台明确不支持的支付方式进行交易。任何私下交易行为都可能导致交易纠纷或资金损失，请务必通过平台官方渠道进行支付。
• 用户必须使用本人实名认证的账户进行付款或收款，严禁使用他人账户进行任何形式的资金转移。违规使用他人账户不仅违反平台规定，也可能涉及法律风险。平台会对异常账户进行监控和处理。
• 如果选择使用第三方支付平台（如支付宝、微信支付）进行付款，请务必在付款时填写准确、完整的付款备注信息，例如订单号、用户名等。清晰的付款备注有助于卖家快速确认收款，加速交易流程。请注意，不要在备注中包含任何敏感信息，例如密码、银行卡号等。

3. 放币规则

• 收款核实： 卖家在收到买家发送的付款通知后，务必立即登录其收款账户（如银行账户、支付宝、微信支付等）进行仔细核实，确认实际已收到买家支付的款项。需核对付款金额与订单金额是否一致，以及付款账户是否与买家提供的账户信息相符。
• 及时放币： 在确认已收到买家的付款，且金额无误后，卖家应立即执行放币操作，将相应的加密货币转移到买家的平台账户中。放币操作应在平台规定的时间内完成，避免因超时而引起不必要的申诉。
• 放币义务： 一旦交易达成，卖家有义务按照平台规则及时放币。不得以任何主观或客观原因（包括但不限于：加密货币价格波动剧烈导致后悔出售、认为交易价格不合理、个人情绪影响等）拒绝或拖延放币。卖家应严格遵守交易规则，履行承诺。
• 申诉机制： 如果卖家在平台规定的放币时限内未能履行放币义务，买家有权向平台发起申诉。平台将介入调查，并根据实际情况做出裁决。若申诉成立，平台可能会强制执行放币，并对卖家采取相应的处罚措施，如扣除保证金、限制交易权限等。

4. 申诉规则

• 争议解决前的沟通： 在正式发起申诉之前，用户应主动与交易对手进行充分沟通，详细阐述问题所在，并积极寻求双方都能接受的解决方案。此步骤旨在通过友好协商，避免不必要的申诉流程，提高问题解决效率。
• 申诉材料的准备： 申诉发起时，用户需提供详尽的申诉理由，清晰、准确地描述交易过程中出现的问题。同时，务必提交所有相关证据，包括但不限于：
  • 付款凭证： 银行转账截图、数字货币交易哈希值（TXID）、支付平台交易记录等，证明已完成付款。
  • 聊天记录： 与交易对手的完整聊天记录截图或导出文件，用于佐证沟通内容和争议焦点。
  • 订单信息： 交易订单的详细信息截图，包括订单号、交易金额、币种、交易时间等。
  • 其他证明材料： 任何其他能够支持申诉理由的材料，例如商品或服务截图、质量问题照片、未收到货的物流信息等。
  提供充分的证据将有助于平台更快、更准确地了解情况，提高申诉处理效率。
• 平台客服的介入： 平台客服人员将根据双方提供的申诉材料，对交易过程进行全面、客观的调查。调查可能包括联系交易双方进行核实、查阅平台交易记录、分析相关证据等。
• 补充材料的义务： 在申诉处理过程中，平台有权根据实际需要，要求用户提供额外的补充材料。用户应积极配合，及时提供所需信息，以确保申诉能够顺利进行。未能及时提供所需材料可能影响申诉结果。
• 平台裁决的效力： 平台将秉持公平、公正、独立的原则，对申诉进行裁决。裁决结果将基于事实和平台规则做出，对交易双方均具有约束力。用户应尊重并执行平台裁决结果。平台保留对违规行为进行进一步处理的权利，包括但不限于冻结账户、限制交易等。

5. 交易限制

• 平台有权对用户的交易行为进行全面监控，采用先进的反洗钱（AML）和反欺诈技术，实时识别并标记可疑交易。这些限制可能包括但不限于：临时冻结交易、要求用户提供额外的身份验证信息、以及限制特定交易对的使用。平台保留根据风险评估结果调整限制级别的权利，以确保交易环境的安全性和合规性。
• 平台有权根据用户的身份验证级别、交易历史、以及市场流动性状况，动态调整用户的提币额度。提币额度限制旨在保护用户资产安全，防止大额提币对市场造成不必要的冲击，并符合相关监管要求。用户可以通过完成更高级别的身份验证来提升提币额度。
• 平台有权暂停或终止违反平台规则（包括但不限于：市场操纵、洗钱、欺诈、违反用户协议）的用户的交易资格。交易资格的暂停或终止可能导致用户无法进行交易、提币等操作。平台将在采取此类措施前，尽可能提前通知用户，并提供申诉渠道。平台将对违规行为进行彻底调查，并根据调查结果做出最终决定。

6. 责任声明

• 交易风险自担： 用户完全理解并同意，在加密货币交易中存在价格波动、市场深度不足、交易对手风险等多种不确定性因素。用户应充分评估自身的风险承受能力，并对所有交易决策承担全部责任，包括但不限于因市场波动、交易错误或策略失误导致的任何资金损失。
• 免责声明： 平台仅提供交易撮合、信息展示等技术服务，不对用户的任何交易行为承担任何直接或间接的责任。这包括但不限于利润损失、机会成本、数据丢失、声誉损害或其他任何形式的经济损失。平台不对任何交易的盈利性、安全性或结果做出任何保证或承诺。
• 账户安全责任： 用户有责任采取一切必要措施保护其账户安全，包括但不限于设置高强度密码、启用双重验证（2FA）、定期更换密码、警惕钓鱼邮件和欺诈行为。如果用户因自身疏忽导致账户信息泄露、账户被盗或资金损失，平台不承担任何责任。用户应立即通知平台任何可疑活动或安全漏洞。
• 不可抗力免责： 在发生诸如自然灾害、战争、恐怖袭击、政府行为、政策调整、网络攻击、电力中断、服务器故障等不可抗力事件时，可能导致交易中断、延迟、数据丢失或其他影响用户交易的状况。在此情况下，平台将尽力采取措施恢复服务，但不对由此产生的任何损失承担任何责任。平台不对不可抗力事件的发生和影响做出任何预测或保证。

违规行为及处罚

平台致力于维护公平、透明、安全的交易环境，对任何形式的违规行为采取零容忍态度。平台将严厉打击以下违规行为，确保所有用户的合法权益得到保障：

• 欺诈行为： 包括但不限于伪造付款凭证（如篡改交易截图）、虚报收款信息（如提供错误的收款账户）、冒充他人身份进行交易、以及其他任何试图通过欺骗手段获取不正当利益的行为。平台会对欺诈行为进行深入调查，并采取严厉的处罚措施。
• 洗钱行为： 利用平台进行非法资金转移，包括但不限于通过虚拟货币交易掩盖资金来源、协助他人转移非法所得、以及参与任何形式的与洗钱相关的活动。平台有义务配合监管机构打击洗钱行为，并主动报告可疑交易。
• 恶意操纵价格： 通过虚假交易（如自买自卖）、散布不实信息、集中大量资金进行拉升或打压等手段，人为影响市场价格，扰乱市场秩序。平台会对恶意操纵价格的行为进行监控和分析，并采取相应的风险控制措施。
• 发布虚假广告： 广告内容与实际不符，夸大宣传，隐瞒重要信息，欺骗用户，误导用户进行投资决策。平台会对广告内容进行审核，并要求广告发布者提供真实、准确、全面的信息。
• 恶意申诉： 捏造事实，提供虚假证据，诬陷交易对手，试图通过不正当手段获取利益或损害他人权益。平台会对申诉进行认真调查，并对恶意申诉者进行处罚。
• 其他违反法律法规和平台规则的行为： 包括但不限于使用外挂、恶意攻击平台、侵犯他人知识产权、散布淫秽色情信息、以及其他任何违反国家法律法规和平台相关规定的行为。

对于违规用户，平台将根据违规情节的严重程度，采取以下一项或多项处罚措施：

• 警告： 通过站内信、邮件等方式对违规行为进行警告，责令其立即停止违规行为，并进行整改。
• 限制交易： 限制违规用户的部分或全部交易功能，如限制提币、限制挂单、限制参与特定交易对等。
• 冻结账户： 暂时或永久冻结违规用户的账户，禁止其进行任何交易操作。
• 永久封禁： 永久禁止违规用户使用平台服务，并将其列入黑名单，永不解封。平台还会根据实际情况，向相关部门举报违规行为。

规则变更

平台保留根据市场发展、监管政策变化、技术升级以及用户需求等实际情况，适时修订和完善本平台规则的权利。规则的修改将通过平台公告、站内信、电子邮件或其他适当方式进行公示。修改后的规则自正式公布之日起立即生效，除非公告中另有明确说明生效日期。用户有责任定期查阅和了解平台规则的最新版本，包括但不限于服务条款、交易规则、隐私政策等，以确保充分知晓并遵守现行有效的各项规定。持续使用平台服务即视为用户接受并同意遵守更新后的规则。如用户对修改后的规则有任何异议，应立即停止使用平台服务，并可与平台客服联系沟通。平台不对因用户未及时关注规则变更而造成的任何损失承担责任。

本规则的最终解释权、修改权及更新权均归欧易平台所有。欧易平台有权根据业务发展需要，对规则条款进行补充、解释和说明。在适用法律法规允许的最大范围内，欧易平台对规则的解释具有约束力。用户在使用平台服务过程中如有任何疑问，可随时查阅平台帮助中心或咨询在线客服以获取权威解答。